En esta ocasión hablaremos de un tipo de productos en los que se puede invetir hoy en Argentina: los agrarios y agropecuarios.
Para un invesor interesado, sea de manera directa o mediante un fideicomiso agopecuario o invertir en un pool de siembra, en la República Argentina se puede invertir en productos del campo a partir de un estudio del mercado de las exportaciones, vale decir, de dónde, en qué países se pueden colocar los productos agrarios o pecuarios producidos en Argentina para tal fin.
Una manera de conocerlo y formarse una idea definida de qué productos son un negocio rentable o con perspectivas de rentabilidad a plazos cortos o medianos es conociendo cómo funciona actualmente el mercado exportador agropecuario argentino.
Y al hacerlo, sorprende advertir en qué medida las producciones primarias o commodities de la Argentina tienen un papel relevante, no sólo entre las exportaciones argentinas, sino en el mercado mundial mismo de las exportaciones.
Hemos ya mencionado que algunas inversiones en fideicomisos agrarios buscan nuevos mercados para frutos o cereales o productos con gran provecho.
Asimismo, al ser Argentina el sexto productor mundial de vinos, las inversiones en la industria vitivinícola siguen siendo un campo con mucho potencial en este país.
Por otra parte, la economía argentina es la tercera productora en el mundo de carne vacuna, en virtud de sus vastos y fértiles suelos de la Pampa Húmeda, así como también ocupa el tercer lugar como productor de otros productos como los porotos de soja y los limones, que poseen un amplio mercado en el mundo.
En cuanto a los productos agropecuarios más exportados desde la economía argentina, o desde su sector primario, se destacan su rol de primer exportador mundial de carne equina, miel, aceite de soja y aceite de girasol.
Otro producto agropecuario interesante para invertir hoy en Argentina es el maíz, producto en el que ocupa el segundo lugar como exportador mundial.
Como se ve, las exportaciones argentinas en productos agrarios y agropecuarios juegan un papel destacado en la balanza comercial, en el ingreso al país de divisas para el mercado interno y son en esta etapa de la economía mundial una muy buena alternativa de inversión en virtud del modo en que se ha estructurado la demanda del mercado mundial y el beneficio para los inversores y exportadores locales del cambio de divisas.
En qué invertir. Negocios, inversiones, acciones, rentabilidad. Invertir en finanzas.
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En qué invertir en Europa: lingotes y monedas de oro
Ante las crisis de las economías de la eurozona y la constante apreciación de los metales, la principal manera en que los inversionistas europeos han decidido transformar su dinero es comprando oro.
Un modo de invertir en oro es mediante los fondos cotizados en bolsa o ETFs, que poseen hoy gran parte de las reservas de oro del mundo, pero también el inversor particular es cada vez más demandante de oro metálico físico en la Eurozona.
En efecto, si hubiese que dar hoy un consejo acerca de en qué invertir en Europa ante los indicadores fundamentales tan poco estables de las economías regionales de hoy, sin dudas que la consigna sería invertir en lingotes de oro o en monedas.
Mucha gente de la Eurozona ya lo está haciendo, y realmente sectores pudientes se están movilizando por adueñarse de algunos lingotes o por invertir en monedas de oro, ya sea como una mera inversión o como lo que en finanzas se denomina "activo refugio", en espera de tiempos económicamente mejores.
Hoy en día crece la demanda en Europa, Estados Unidos y Asia de lingotes de oro puro de un kilogramo en una carrera que comenzara con la quiebra en septiembre de 2008 de Lehman Brothers y que parece no detenerse mientras las economías nacionales europeas no se estabilicen.
Mientras tanto, cada vez más inversores particulares europeos se muestran muy seguros en saber en qué invertir, llevando su dinero en una carrera que parece no detenerse para comprar lingotes y monedas de oro.
Un modo de invertir en oro es mediante los fondos cotizados en bolsa o ETFs, que poseen hoy gran parte de las reservas de oro del mundo, pero también el inversor particular es cada vez más demandante de oro metálico físico en la Eurozona.
En efecto, si hubiese que dar hoy un consejo acerca de en qué invertir en Europa ante los indicadores fundamentales tan poco estables de las economías regionales de hoy, sin dudas que la consigna sería invertir en lingotes de oro o en monedas.
Mucha gente de la Eurozona ya lo está haciendo, y realmente sectores pudientes se están movilizando por adueñarse de algunos lingotes o por invertir en monedas de oro, ya sea como una mera inversión o como lo que en finanzas se denomina "activo refugio", en espera de tiempos económicamente mejores.
Hoy en día crece la demanda en Europa, Estados Unidos y Asia de lingotes de oro puro de un kilogramo en una carrera que comenzara con la quiebra en septiembre de 2008 de Lehman Brothers y que parece no detenerse mientras las economías nacionales europeas no se estabilicen.
Mientras tanto, cada vez más inversores particulares europeos se muestran muy seguros en saber en qué invertir, llevando su dinero en una carrera que parece no detenerse para comprar lingotes y monedas de oro.
Fondos cotizados que replican el precio de la plata
Hemos ya hablado de los ETF o Fondos Cotizados de Inversión, señalando que algunos de ellos son fondos que replican valores de las cotizaciones.
En particular, existe un fondo cotizado que replica el precio de uno de los commodities más elegidos por quienes saben en qué invertir hoy en día, que es precisamente la plata.
El fondo cotizado de plata denominado iShares Silver Trust es todo un ejemplo de éxito en el mundo de los fondos de inversión, pues este ETF que replica el precio de la plata surgió en 2006 con autorización de la agencia norteamericana que supervisa y regula los mercados financieros,(la Securities and Exchange Commission) y es en la actualidad poseedor de más de 350 millones de onzas de plata, al año 2011.
Vale decir que dentro de un instrumento financiero relativamente reciente como son los fondos de inversión cotizados que replican valores o cotizaciones de otros, el ETF iShares Silver Trust ha sabido aprovechar las capacidades de un mercado en expansión, generando ganancias millonarias para sus primeros y visionarios participantes.
Para quien busca en qué invertir, y bajo el supuesto hasta ahora por nada desmentido, de que el precio de los metales seguirá en aumento, invertir en plata, sea en un fondo cotizado o de cualquier otro modo, es realmente una buena oportunidad de inversión.
En particular, existe un fondo cotizado que replica el precio de uno de los commodities más elegidos por quienes saben en qué invertir hoy en día, que es precisamente la plata.
El fondo cotizado de plata denominado iShares Silver Trust es todo un ejemplo de éxito en el mundo de los fondos de inversión, pues este ETF que replica el precio de la plata surgió en 2006 con autorización de la agencia norteamericana que supervisa y regula los mercados financieros,(la Securities and Exchange Commission) y es en la actualidad poseedor de más de 350 millones de onzas de plata, al año 2011.
Vale decir que dentro de un instrumento financiero relativamente reciente como son los fondos de inversión cotizados que replican valores o cotizaciones de otros, el ETF iShares Silver Trust ha sabido aprovechar las capacidades de un mercado en expansión, generando ganancias millonarias para sus primeros y visionarios participantes.
Para quien busca en qué invertir, y bajo el supuesto hasta ahora por nada desmentido, de que el precio de los metales seguirá en aumento, invertir en plata, sea en un fondo cotizado o de cualquier otro modo, es realmente una buena oportunidad de inversión.
Invertir en commodities ¿que son? ¿como se invierte en commodities?
Muchas personas habrán oido decir que una de las maneras actuales preferidas por quienes desean invertir su dinero son los commodities.
Mas ¿qué son los commodities? ¿Es posible para cualquier inversionista particular invertir en commodities?
Respondemos primero la segunda pregunta: sí, los commodities cotizan en tiempo real y también en el mercado futuros y se puede invertir en ellos a través de brokers.
Con respecto a lo segundo, señalamos que se denomina commodities a materias primas naturales que han sufrido poco o ningún proceso de modificación, y se caracterizan por poseer un alto valor en el mercado, que podríamos denominar intrínseco, si bien -naturalmente- el precio de cada commodity varía según la oferta y la demanda.
Los activos financieros que cotizan en mercado y aparecen como una atractiva opción para quienes buscan en invertir denominados commodities, son fundamentalmente los siguientes.
Commodities metales, suntuarios o preciosos y no preciosos:
Soja (soya)
Sorgo
Trigo Pan
Trigo Candeal
Maiz Duro
Girasol
Commodities del mercado ganadero:
Vacas
Cerdos
Terneros
Novillos
Estos son algunos de los commodities o valores en bienes de materias primas en los que se puede invertir, todos ellos sujetos a mercados definidos y regulados donde cotizan.
Mas ¿qué son los commodities? ¿Es posible para cualquier inversionista particular invertir en commodities?
Respondemos primero la segunda pregunta: sí, los commodities cotizan en tiempo real y también en el mercado futuros y se puede invertir en ellos a través de brokers.
Con respecto a lo segundo, señalamos que se denomina commodities a materias primas naturales que han sufrido poco o ningún proceso de modificación, y se caracterizan por poseer un alto valor en el mercado, que podríamos denominar intrínseco, si bien -naturalmente- el precio de cada commodity varía según la oferta y la demanda.
Los activos financieros que cotizan en mercado y aparecen como una atractiva opción para quienes buscan en invertir denominados commodities, son fundamentalmente los siguientes.
Commodities metales, suntuarios o preciosos y no preciosos:
- Oro
- Plata
- Cobre
- Litio
- Platino
- Aluminio
- Paladio
- Petróleo
- Gas natural
- Café
- Cacao
- Algodón
- Azúcar
Commodities del mercado ganadero:
Estos son algunos de los commodities o valores en bienes de materias primas en los que se puede invertir, todos ellos sujetos a mercados definidos y regulados donde cotizan.
El momento para invertir en cada activo financiero o valor
Es difícil saber cuál es el mejor momento para invertir en uno u otro activo financiero o no financiero, pero el conocimiento teórico y -paradójicamente- las crisis nos permiten extraer algunas enseñanzas para una economía dada.
Para saber en qué invertir y en qué momento es importante considerar que siempre los mercados financieros, al igual que la economía real, fluctúan, siguiendo lo que los estudiosos de la economía han denominado ciclos.
Aquello en lo que es posible invertir: bonos, bienes raíces, materias primas, acciones y el dinero en efectivo sufren de distinta manera las consecuencias del desarrollo económico de la economía de un país y las circunstancias políticas, lo que provoca que exista un período a lo largo del ciclo económico en el que el desempeño de cada instrumento de inversión es el más indicado para invertir en ese preciso momento.
Como generalmente los mercados financieros se adelantan a los hechos en la economía real, la enseñanza para el inversor de ello es que puede saberse cuándo se debe invertir en bonos: los precios de los bonos comienza a tener un mejor desempeño relativo al menos un año antes del valle o piso del ciclo económico.
El otro factor relevante a considerar para determinar cuándo y en qúe invertir es que precisamente luego de la subida del precio de los bonos ocurre que las tasas de interés empiezan a subir.
En cuanto a la bolsa, las acciones de las compañías que cotizan en ella por lo general se toman alrededor de seis meses antes del valle para valorizarse. Esto es algo que típicamente ocurre en las economías o mercados nacionales en los que se produce un crecimiento negativo con recuperación, o sea con un mejoramiento de los indicadores fundamentales.
Esto es, en el momento en que la economía se recupera y las tasas de interés comienzan a subir, el precio de los bonos cae, mientras que el precio de las acciones continúa en ascenso sobre la base de la mayor fortaleza relativa reflejada en las ganancias globales, según el comportamiento regular de los mercados estudiado por la economía.
En el momento siguiente del ciclo de la economía (que define también un ciclo de inversiones) cuando el crecimiento alcanza un máximo y el aumento de precios genera inflación, es el momento de invertir en bienes raíces o commodities: en esta fase los activos en los que el inversor debe fijarse son las materias primas y las propiedades inmuebles.
Si en una economía dada los organismos monetarios deciden aumentar las tasas de interés en esta fase del ciclo económico para controlar la inflación y disminuir el consumo -algo que suele ocurrir con frecuencia- entonces es el momento de invertir en dinero en efectivo o divisas extranjeras.
Para saber en qué invertir y en qué momento es importante considerar que siempre los mercados financieros, al igual que la economía real, fluctúan, siguiendo lo que los estudiosos de la economía han denominado ciclos.
Aquello en lo que es posible invertir: bonos, bienes raíces, materias primas, acciones y el dinero en efectivo sufren de distinta manera las consecuencias del desarrollo económico de la economía de un país y las circunstancias políticas, lo que provoca que exista un período a lo largo del ciclo económico en el que el desempeño de cada instrumento de inversión es el más indicado para invertir en ese preciso momento.
Como generalmente los mercados financieros se adelantan a los hechos en la economía real, la enseñanza para el inversor de ello es que puede saberse cuándo se debe invertir en bonos: los precios de los bonos comienza a tener un mejor desempeño relativo al menos un año antes del valle o piso del ciclo económico.
El otro factor relevante a considerar para determinar cuándo y en qúe invertir es que precisamente luego de la subida del precio de los bonos ocurre que las tasas de interés empiezan a subir.
En cuanto a la bolsa, las acciones de las compañías que cotizan en ella por lo general se toman alrededor de seis meses antes del valle para valorizarse. Esto es algo que típicamente ocurre en las economías o mercados nacionales en los que se produce un crecimiento negativo con recuperación, o sea con un mejoramiento de los indicadores fundamentales.
Esto es, en el momento en que la economía se recupera y las tasas de interés comienzan a subir, el precio de los bonos cae, mientras que el precio de las acciones continúa en ascenso sobre la base de la mayor fortaleza relativa reflejada en las ganancias globales, según el comportamiento regular de los mercados estudiado por la economía.
En el momento siguiente del ciclo de la economía (que define también un ciclo de inversiones) cuando el crecimiento alcanza un máximo y el aumento de precios genera inflación, es el momento de invertir en bienes raíces o commodities: en esta fase los activos en los que el inversor debe fijarse son las materias primas y las propiedades inmuebles.
Si en una economía dada los organismos monetarios deciden aumentar las tasas de interés en esta fase del ciclo económico para controlar la inflación y disminuir el consumo -algo que suele ocurrir con frecuencia- entonces es el momento de invertir en dinero en efectivo o divisas extranjeras.
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